Core-Satellite-Investing im digitalen Zeitalter

Core-Satellite-Anlagestrategien bieten Banken heutzutage die Möglichkeit, die Bedürfnisse ihrer Kunden passgenau zu erfüllen, indem sie auf deren spezifische Interessen und Präferenzen eingehen. Mithilfe von Finfox ist es möglich, High-Conviction-Anlagethemen in einem attraktiven, überzeugenden Format zu präsentieren und neue Standards in Bezug auf Kundenorientierung und Kundenerlebnis in der Vermögensberatung zu setzen.

Core-Satellite-Anlagestrategie

Eine Core-Satellite-Anlagestrategie konzentriert sich im Kernportfolio auf die Diversifizierung, um das Anlagerisiko zu minimieren und langfristig risikoadjustierte Renditen im Einklang mit dem Markt zu erzielen. Die Satellite-Investitionen hingegen können in ausgewählten High-Conviction-Bereichen genutzt werden, um inhaltliche oder taktische Akzente zu setzen, die die Interessen, werteorientierten Ziele oder sonstigen Präferenzen des Kunden widerspiegeln.
Gute Beispiele für den Core-Satellite-Ansatz sind ESG, wo die Satellitenmodule auf die Sustainable Development Goals (SDGs) der Vereinten Nationen ausgerichtet werden können, oder der bewusste Verzicht auf eine marktgetriebene Rendite in einem Satelliten zugunsten von Impact-Investing-Themen.
Mit den Satelliten kann eine Bank ihre Expertise in Schlüsselbereichen effektiv nutzen, um sich zu differenzieren und ihren Kunden den Mehrwert zu vermitteln sowie im Idealfall Alpha für den Anleger zu schaffen.

Kunden optimal ansprechen mit Satelliten-Positionen

Der Core-Satellite-Ansatz bietet den Banken die Möglichkeit, eine nuancierte Palette von Anlagethemen (sogenannte Module) anzubieten und mit den Kunden klarer und transparenter zu kommunizieren. Ausführliche Modul-Factsheets geben den Kunden alle benötigten Informationen an die Hand und ermöglichen ihnen, bestimmte Anlagethemen zu vertiefen. Auf diese Weise können die Banken ihren Kunden komplexe Themen näherbringen und sie von den Erkenntnissen des Research-Teams profitieren lassen. Darüber hinaus bieten übersichtlich gestaltete Kundenberichte detaillierte Portfolioanalysen und ansprechende Visualisierungen der Portfolio-Performance. Diese strukturierte und abwechslungsreiche Präsentation von Informationen erlaubt es den Kunden nicht nur, sich auf flexible und attraktive Weise mit satellitenbezogenen Inhalten zu befassen, sondern steigert auch ihr digitales Engagement.

Core-Satellite-Ansatz im Beratungsgespräch

Mit FinfoxTouch, dem Tablet-basierten Tool für die interaktive Anlageberatung, können Berater und ihre Kunden im Beratungsgespräch die Core- und Satellitenmodule schnell und einfach gemäss den Präferenzen der Kunden zusammenstellen und massgeschneiderte Core-Satellite-Portfolios erstellen.

Das kundenzentrierte FinfoxTouch-Tool bietet folgende Vorteile:

• Intuitiv: Die präferierten Core- und Satellitenmodule können mit wenigen Klicks vor oder während des Beratungsgesprächs ausgewählt werden.
• Einfach zu handhaben: Das Tool bietet einen zentralen Hub für alle Informationen zu den Core- und Satellite-Portfolios der Bank.
• Transparent: Das Tool bietet volle Transparenz über Performance und Kosten in den Satelliten.
• Regulierungskonform: Das Tool ist Teil des allgemeinen Finfox-Beratungsprozesses, der die Einhaltung der regulatorischen Vorschriften jederzeit gewährleistet.

Das Core-Satellite-Modul von Finfox kommt im Rahmen verschiedener Bankdienstleistungen zum Einsatz. Zum Beispiel:

• Diskretionäre Mandate
• Beratungsmandate, die auf einer Kombination aus Core- und Satellite-Modulen basieren
• Beratungsmandate auf Basis von Einzelpositionen, ergänzt durch themenbezogene Satellitenmodule

Fokusthemen positionieren und Kundenerlebnis verbessern

Banken können die Satellitenmodule nutzen, um Themen und Angebote, mit denen sie sich im Markt differenzieren, noch stärker in den Fokus zu rücken (ESG, Krypto-Assets usw.). Für jedes gewählte Modul gibt es einen separaten und klar definierten Anlagetopf. Kundenanfragen zur Allokation ihrer verschiedenen Module oder zur Auswirkung eines bestimmten Moduls auf die Performance des Gesamtportfolios können dank des dedizierten Reportings für jeden Anlagetopf präzise beantwortet werden.

Dies führt nicht nur zu mehr Transparenz, sondern auch zu einer stärkeren Identifikation der Kunden mit ihren Investments. Eine höhere Kundenbindung bedeutet in der Regel auch eine höhere Kundenzufriedenheit. Indem das Kundenerlebnis in den Vordergrund gestellt wird, bietet der Core-Satellite-Ansatz Banken somit die Möglichkeit, neues Potenzial im Bereich der Vermögensberatung zu erschliessen.

Dieser Artikel wurde im The WealthTech100 2024 Report von FinTech Global veröffentlicht. Lesen Sie das ganze Finfox Feature (PDF) hier.